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基金学习笔记 (一)

时间:2017-03-31 19:45:32      阅读:237      评论:0      收藏:0      [点我收藏+]

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先定它一个小目标:弄懂什么是基金,理解蚂蚁聚宝上的基金页面上的各种名词是个啥意思。

 

 

股票和基金的区别

买股票就是你拿钱去买某一支股票。买基金就是你拿钱让别人帮你投资。这个人叫基金经理。 他可以拿你的钱买多支股票,债券等。
 

开放式基金 VS 封闭式基金。

百度了下,区别很多。对于像我这样的理财小白来说,最大的区别就是开放式基金可以随买随卖。封闭式基金在规定的封闭期间是不能卖出的。

 

基金各名词

1. 基金类型

基金类型有很多种分法。这里的基金类型是按投资什么来分的。比如基金主要投资股票,就叫股票基金。有以下几种:

  • 股票基金: 60%以上的基金资产投资于股票的,为股票基金
  • 货币基金: 仅投资于货币市场工具的,为货币市场基金    
  • 债券基金:80%以上的基金资产投资于债券的,为债券基金
  • 混合型基金:以上投资比率都不符合的。

股票基金的预期收益和投资风险都是最高的,混合基金次之,债券基金较低,而货币市场基金的预期收益和投资风险都是最低的 。

 

2. 单位净值

基金的每股值多少钱。基金刚发行的时候都是一股基金 = 1元钱。以后如果涨到一股两块钱,那就赚了,如果跌到一股一元以下,那就亏了。最新净值表示基金最新计算出来的净值。如最新净值是2块,你买了1000块的基金,那你就得到了500股。以后涨到3块一股,那你的1000就变成了3x500=15000. 

3. 累计单位净值

“累计单位净值=单位净值+基金成立后累计单位派息金额, 比较直观和全面地反映基金的在运作期间的历史表现” 。不太理解。"累计单位净值越高,说明该基金业绩越好.“ 这个比较好理解。

4. 日涨幅

日涨幅 = (当前价--上个交易日收盘价)/上个交易日收盘价*100%。 正数肯定就是赚了,负数就是亏了。这个很好理解。

5. 同类均值

 同类型基金在某个时间点的平均净值。用来和本基金比较。从走势图里看,如果在一段时间内本基金的均值都在同类基金净值以上,那本基金的业绩就比同类平均水平好。要是低于同类平均,那说明这个基金比同类平均水平差。估计一般是不得买的。

6. 沪深300

 “就是沪深300指数,它是沪深证券交易所于2005年4月8日联合发布的反映A股市场整体走势的指数。” 摘自度娘原版。计算方法非常复杂。据说一般基金都能跑过沪深300,没什么参考意义。

 

费率

费率分为买入费率和卖出费率。

买入费率

也叫前端申购费率。就是你买基金的时候以什么比率来收费。比如买入费率=1%, 你打算花10000购入某基金。那付款后实际买到的基金值 10000-10000x1% = 9900. 如果基金净值为10元, 那你实际购入990股。

卖出费率

也就赎回费率。故名思义,就是卖出基金时要付的费用比率。比如卖出的基金值10000, 卖出费率是2%,那卖出后实际到手的金额为10000-10000x2% = 9800. 一般情况持有基金时间越长,卖出费率越低。

 

基金学习笔记 (一)

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原文地址:http://www.cnblogs.com/lixiaoyan0203/p/6652613.html

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